Le plan de trésorerie

Tout chef d'entreprise risque, un jour ou l’autre, de se retrouver confronté à des impayés. D'où l'importance de connaître les mesures à prendre pour réduire cette possibilité et pour recouvrer les sommes non-réglées à l'échéance convenue avec le client.

Une mesure se distingue comme un indicateur très utile de la santé financière d'une entreprise : le ROIC ou retour sur investissement en capital. Cette métrique, souvent négligée par les investisseurs occasionnels, offre une fenêtre transparente sur la manière dont une entreprise utilise ses ressources pour générer des rendements.

Déterminer la véritable valeur d'une entreprise est une tâche complexe que ce soit pour les investisseurs ou les analystes. L'une des méthodes les plus puissantes et les plus largement utilisées pour y parvenir est l'évaluation de la valeur intrinsèque. Cette technique repose sur une analyse rigoureuse des flux de trésorerie futurs d'une entreprise. Elle permet de déterminer sa valeur réelle, indépendamment des fluctuations à court terme du marché. 

Qu'il s'agisse d'une petite start-up ou d'une grande entreprise établie, élaborer un budget réaliste est essentiel pour planifier. Il faut suivre les performances afin de prendre des décisions éclairées. Voici les étapes clés pour élaborer un budget réaliste qui servira de fondement solide à votre entreprise.

La gestion efficace de la trésorerie est l'un des piliers fondamentaux de la santé financière d'une entreprise. Une trésorerie bien gérée assure que les liquidités sont disponibles pour les opérations courantes, les investissements futurs et la gestion des imprévus. Cependant, de nombreuses entreprises se heurtent à des défis liés à la trésorerie. Cela peut entraîner des problèmes de liquidité. Voici quelques bonnes pratiques pour améliorer votre gestion de la trésorerie.

La prise de décision repose sur des fondements solides et des données précises. Lorsqu'il s'agit d'évaluer la viabilité d'un projet, d'un investissement ou de l'ensemble d'une entreprise, l'Analyse de la Valeur Actuelle de l'Exploitation (NPV) est un outil financier puissant qui apporte une perspective précise sur la valeur actuelle nette des flux de trésorerie futurs. Cette analyse va au-delà des chiffres bruts et examine la valeur temporelle de l'argent, tenant compte de l'impact du temps et de l'incertitude.

La gestion de la trésorerie consiste à assurer que l'entreprise dispose des liquidités nécessaires pour répondre à ses besoins immédiats. On pensera notamment au paiement des fournisseurs, des salaires et d'autres dépenses courantes. La gestion de la trésorerie à court terme représente une nécessité pour maintenir la stabilité financière et garantir le bon fonctionnement quotidien d'une entreprise.

Les entreprises sont constamment confrontées à des décisions complexes, notamment en matière d'investissements à long terme. Ces décisions peuvent avoir un impact significatif sur la santé financière et la viabilité de l'entreprise à long terme. Il est donc essentiel de pouvoir évaluer le rendement de ces investissements de manière judicieuse et précise. Quelles méthodes et quels outils utiliser pour évaluer le rendement des investissements à long terme ?

La trésorerie représente le nerf de la guerre au même titre que le commercial pour les entreprises. Sans elle, impossible de payer vos fournisseurs, vos échéances fiscales ou encore d’investir. Existe-t-il des solutions simples à mettre en place pour améliorer sa trésorerie ?

Le plan trésorerie est essentiel pour les chefs d’entreprise. La majorité des disparitions d'entreprises nouvelles la première année est liée à des problèmes de trésorerie.