Les plateformes de mise en relation investisseur/ porteur de projet

L'équipe Dynamique Entrepreneuriale     12/08/10    

Réseaufinancierfrançais.com

  • Ticket minimum à investir : 1000 €
  • Ticket max : Aucun max
  • Nombre de projets présentés sur la plateforme : Environ 50 par mois en France. Environ 750 en total. 
  • Comment sont présentés les projets : Dans un formulaire à remplir en ligne. Les documents peuvent être téléchargés (business plan, projections…).
  • Nombre d’investisseur en moyenne : Plus de 22 000 investisseurs dans la base de données
  • Nombre de projets qui ont déjà abouti : Pas de statistiques.
  • Profil de l’investisseur type : Voir sur le site.
  • Année de création de la plateforme : 2005
  • Spécificité de la plateforme et/ou avantage concurrentiel : Un réseau mondial. Le plus grand réseau de business angels dans le monde (plus de 150 000 membres).
  • Jusqu’où la plateforme suit l’avancée de l’affaire : Jusqu’à la mise en contact de l'entrepreneur et l'investisseur.
  • Les démarches qui peuvent être réalisées en ligne : Création de la demande de financement et la mise en contact avec les investisseurs.
  • Profil type des entreprises présentées : Voir sur le site.
  • National ou territorial ? : Présents dans 54 pays dans le monde.
  • Sécurisation et confidentialité des démarches : Tous les investisseurs sont qualifiés.
  • Pourcentage perçu par la plateforme lorsqu’une affaire est signée : 0%

Wiseed.com

  • Ticket minimum à investir : 100€
  • Ticket max : 50 000€
  • Nombre de projets présentés sur la plateforme : une dizaine
  • Comment sont présentés les projets : sous la forme d’une fiche avec plusieurs onglets (description, équipe, chiffres, analyse de Wiseed, commentaires).
  • Nombre d’investisseur en moyenne : 2200 à ce jour
  • Nombre de projets qui ont déjà abouti : 12
  • Profil de l’investisseur type : cadre de l’industrie technique, anciens entrepreneurs, particuliers et étudiants 
  • Année de création de la plateforme : juin 2009
  • Spécificité de la plateforme et/ou avantage concurrentiel : il ne s’agit pas d’un « meetic » de l’investissement. Les investisseurs deviennent actionnaires de holdings dédiées à chaque opération et gérées par Wiseed. Il s’agit d’un investissement participatif : l’actionnaire redevient acteur (choix, suivi, vote, participation…).
  • Jusqu’où la plateforme suit l’avancée de l’affaire : jusqu’à la sortie (entre 3 et 7 ans)
  • Les démarches qui peuvent être réalisées en ligne : totalement, paiement par CB possible.
  • Profil type des entreprises présentées : jeunes entreprises innovantes, tous domaines
  • National ou territorial ? National (pour l’instant)
  • Sécurisation et confidentialité des démarches : oui avec accès sécurisé pour le suivi post-investissement.
  • Loi TEPA ? possibilité de réduire le montant de son imposition (IRPP et ISF) à 100%
  • Pourcentage perçu par la plateforme lorsqu’une affaire est signée : 5%

Financeutile.com

  • Ticket minimum à investir: 700 euros
  • Ticket max : Pas de maximum
  • Nombre de projets présentés sur la plateforme : Actuellement 6 projets
  • Comment sont présentés les projets : Sont fournis: une description très détaillée de l’entreprise et de l’équipe, des données financières, des photos ainsi que des vidéos. Les informations concernant les modalités d’investissement (valorisation, etc.) ne sont pas publiques pour rester en conformité avec l’AMF, mais envoyées en cas de marque d’intérêt. Plateforme mise en place dans le cadre de l’Appel Privée à l’Epargne (cercle restreint d’investisseurs).
  • Nombre d’investisseurs en moyenne : Jusqu’à 99 investisseurs par projets. Les premiers arrivés sont les premiers servis.
  • Nombre de projets qui ont déjà abouti : Levée de fond d’une PME terminée. Trois autres PME sont proches de la clôture.
  • Profil de l’investisseur type : Très variés. La plupart souhaitent investir une partie de leur épargne dans des projets qu’ils aiment et qu’ils comprennent, tout en bénéficiant de réductions d’impôt.
  • Année de création de la plateforme : 2009
  • Spécificité de la plateforme et/ou avantage concurrentiel : En conformité avec la loi, une équipe composée de spécialistes du capital risque et d’entrepreneurs, des projets sélectionnés, tous les dirigeants sont rencontrés, projets financés entièrement par les internautes, plateforme qui gère les projets de A à Z : de la rédaction du Business Plan, du pacte d’actionnaires à la sortie des Investisseurs, investissement dans chaque projet à travers une holding SAS dédiée : création d’une holding par projet
  • Jusqu’où la plateforme suit l’avancée de l’affaire : Pendant environ 7 ans après la levée de fonds. Les relations entre entrepreneurs et les investisseurs sont gérées.
  • Les démarches qui peuvent être réalisées en ligne : Dépôt des projets par les entrepreneurs, offres d’investissement par les investisseurs, communication avec l’entrepreneur, Suivi des investissements réalisés par les investisseurs (forum, blog, questions/réponses, votes aux AG, et ce pour chaque projet financé)
  • Profil type des entreprises présentées : Pas de profil type mais des critères de sélections strictes.
  • National ou territorial ? Pour l’instant des entreprises qui visent le marché français. Des start-up étrangères pourraient bientôt voir le jour sur la plateforme.
  • Sécurisation et confidentialité des démarches : Un engagement de confidentialité est signé avec chaque dirigeant.
  • Loi TEPA ? Les investisseurs peuvent bien sûr bénéficier de la loi TEPA, mais la majorité des investisseurs ne paient pas l’ISF. Ils bénéficient cependant de la loi DUTREIL leur permettant de réduire leur impôt sur le revenu de 25%.
  • Pourcentage perçu par la plateforme lorsqu’une affaire est signée : 5% de frais à l’entrée. Il n’y a pas de frais de gestion ni de frais de sortie. 100% des plus-values sont reversées à l’investisseur.

Meilleurinvestisseur.com

  • Ticket minimum à investir : Aucun ticket minimum.
  • Ticket max : Pas de limite. C’est le marché qui fixe le montant maximum. La plateforme collabore avec des fonds d’investissement capable d’investir des dizaines de millions.
  • Nombre de projets présentés sur la plateforme : Aucun. Pour des raisons de confidentialité, aucun projet n’est publié.
  • Comment sont présentés les projets : Pour des raisons de confidentialité, les projets sont présentés uniquement aux investisseurs dont les critères correspondent. Est privilégiée la relation « one to one » entre l’entrepreneur et l’investisseur.
  • Nombre d’investisseurs en moyenne : Pas assez de recul encore pour avancer un chiffre.
  • Nombre de projets qui ont déjà abouti : La plateforme ne démarre qu’en septembre 2010. 3 missions de levées de fonds sont déjà traitées.
  • Profil de l’investisseur type : Tout investisseur qui souhaite étudier des projets qui correspondent à leurs critères : Institutionnels, Fonds d’investissement, Business Angels, Particuliers, Family Office, …
  • Année de création de la plateforme 2010
  • Spécificité de la plateforme et/ou avantage concurrentiel : La Plateforme identifie l’éligibilité des projets d’entreprise auprès des investisseurs. En quelques secondes, l’entrepreneur sait si son projet est susceptible d’intéresser des investisseurs. Les critères d’éligibilité de la plateforme sont mises à jour en temps réel par les investisseurs. Les Experts de la plateforme proposent d’accompagner les entrepreneurs dans leur levée de fonds.
  • Jusqu’où la plateforme suit l’avancée de l’affaire : Accompagnement personnalisé avec chaque entrepreneur jusqu’au closing. Les experts conseillent également l’entrepreneur dans sa collaboration avec son investisseur.
  • Les démarches qui peuvent être réalisées en ligne : Consultation des fiches techniques établies par des experts partenaires soigneusement sélectionnés.
  • Profil type des entreprises présentées : Aucune entreprise n’est présentée.
  • National ou territorial ? National.
  • Sécurisation et confidentialité des démarches : 100 % garantie.
  • Loi TEPA ? Oui
  • Pourcentage perçu par la plateforme lorsqu’une affaire est signée : En fonction des fonds levés, de 3 à 6%.

Friendsclear.com

  • Ticket minimum à investir : 100 Euros
  • Ticket max : De 1000 à 5000 euros, selon la somme totale que demande le projet. Et tout ceci dans la limite d'un investissement total sur un an ne dépassant pas 30 000 Euros par investisseur.
  • Nombre de projets présentés sur la plateforme : Entre 100 et 150.
  • Comment sont présentés les projets : en ligne sur le site uniquement, avec les indications suivantes : mots clés / description du projet / activité / localisation / cadre du projet / projet individuel ou collectif ? / projet d'utilisation des fonds / planning / description détaillée / autres financements ? / profil personnel, CV et photo du porteur de projet / description financière (business plan) / site du projet ou de l'entreprise / autres photos ou vidéos.
  • Nombre d’investisseurs en moyenne : 3 par projet • Nombre de projets qui ont déjà abouti : 400
  • Profil de l’investisseur type : Particuliers disposant d'une épargne à affecter. Leurs motivations sont diverses : envie de faire fructuer leur argent, car ils connaissent bien le métier, parce qu’ils veulent investir localement ou par sympathie pour un projet ou un profil d’entrepreneur.
  • Année de création de la plateforme : 2008
  • Spécificité de la plateforme et/ou avantage concurrentiel : Financement, par prêt et non prise de participation au capital de l'entreprise, est non dilutif. Possibilité d'emprunter de 3 000 à 25 000 Euros sur 3 ans. Taux pour l'emprunteur : 5.53 %. Frais pour l'emprunteur : 15 Euros de "dépôt d'annonce" plus une "commission de gestion" allant de 120 à 1 000 Euros en fonction du montant de l'emprunt.
  • Jusqu’où la plateforme suit l’avancée de l’affaire : Une fois le prêt conclu, jusqu'à la dernière échéance remboursée (3 ans).
  • Les démarches qui peuvent être réalisées en ligne : La totalité de la demande de financement s'effectue en ligne, de la présentation du projet à la conclusion du prêt.
  • Profil type des entreprises présentées : TPE ou auto-entrepreneurs dans des secteurs très divers.
  • National ou territorial ? National (France Métropolitaine uniquement) ; classé par régions ; par activités (métiers) ; et par montant à investir.
  • Sécurisation et confidentialité des démarches : Le grand public des internautes n'a accès qu'aux fiches synthétiques des entrepreneurs. Seuls les prêteurs inscrits sur le site peuvent accéder aux fiches détaillées de chaque projet.
  • Loi TEPA ? Pas applicable puisqu'il s'agit d'un prêt et non d'un investissement en capital.
  • Pourcentage perçu par la plateforme lorsqu’une affaire est signée : "commission de gestion" de 4% du montant emprunté, soit une rémunération allant de 120 à 1000 Euros selon les dossiers.

Capitalpme.oseo.fr

  • Année de création : 2008
  • Ticket min. : Pas de minimum fixé. Le montant moyen des investisseurs individuels se situent
    en 2009 à 28 k€ pour les investisseurs individuels et à 800 k€ pour les fonds d’investissement.
  • Ticket max. : Le ticket max levé en 2010 a été 2.5 M€.
  • Nombre de projets présentés sur la plateforme : 3 970 sociétés et 1 470 porteurs de projets.
    Comment sont présentés les projets : Un profilsociété est divisé en plusieurs parties : présentation
    de la société, contacts, chiffres-clés, présentation de l’activité, etc...
  • Nombre d’investisseurs en moyenne : 7 par société en moyenne.
  • Nombre de projets qui ont déjà abouti : Environ 250 depuis le lancement. Cette année, 28 % des inscrits ont été contactés par des investisseurs, 11 % ont levé des fonds et 7 % sont en passe de les lever.
  • Profil de l’investisseur : Assujetti à l’ISF (60 %) et réside principalement en Ile-de-France (43 %).
  • Spécificité et/ou avantage concurrentiel : En nombre d’acteurs (13 600 inscrits) et en levées de fonds (environ 60 M€ en 2010, uniquement en déclaratif). Plus de 2 000 conseillers sont présents sur la plateforme également pour faciliter la levée de fonds.
  • Suivi du projet : Le service se limite à la mise en relation.
  • Profil des entreprises présentées : En 2009 : sociétés de 1 à 5 ans d’existence, dans le secteur des services, de moins de 10 salariés, avec un chiffre d’affaires inférieur à 500 K€.
    En 2010 : glissement vers des start-ups innovantes,
    avec un profil technologique.
  • Localisation : National ET territorial.
  • Loi TEPA ? Le service s’adresse à tous types d’investisseurs.
  • Pourcentage perçu lorsqu’une affaire est signée : Service gratuit.